瑞士銀行破產引發AEUR 穩定幣贖回危機

2024年8月19日 21:03

2024年6月13日，瑞士金融市場監理局 FINMA 宣布對 FlowBank 啟動破產程序。該銀行因資本不足且嚴重違反洗錢盡職調查義務，被吊銷執照。FlowBank 的破產對與歐元掛鉤的穩定幣 AEUR 的發行商 Anchored Coins AG 造成了重大影響。由于部分儲備金存放在已破產的 FlowBank，Anchored Coins AG 不得不暫停 AEUR 的發行和贖回，并停止接收新用戶。

FINMA 的調查發現，FlowBank 不僅資本嚴重不足，還存在嚴重的監管違規行為。該銀行未能滿足最低資本要求，并在多個方面違背了監管規范。早在2021年10月，FINMA 就對 FlowBank 發出了首次警告，指出其在資本要求、風險管理和財務報告等方面存在嚴重問題。經過進一步調查，發現該銀行處理的大額交易和高風險業務關系未經過適當調查，增加了其經營風險。最終，FINMA 于2024年3月8日吊銷了 FlowBank 的執照，決定對其進行破產清算。

Anchored Coins AG 發行的 AEUR 穩定幣在市場上的總市值約為7400萬美元。由于該公司部分資產存放在破產的 FlowBank，該穩定幣面臨無法維持1:1 贖回的風險。Anchored Coins AG 在其官網上公告稱，由于 FlowBank 在清算過程中擔保尚未終止，其在破產財產中的抵押品將按標準破產程序處理，可能無法全額回收。這意味著 AEUR Tokens持有者可能面臨按比例分攤損失的風險。

公司正在積極與監管機構合作，加快清算進程，并表示已多元化其銀行關系，與另一家瑞士金融機構 Swissquote Bank SA 維持了銀行擔保。盡管如此，FlowBank 的破產仍可能對 AEUR 的穩定性造成長期影響。

事實上，AEUR 并非首次遭遇問題。去年12月4日，AEUR 在某安交易所上線時發生嚴重脫鉤，價格一度飆升至3.25 美元。某安隨后暫停了 AEUR 的相關交易對，并在公告中解釋稱部分用戶未能了解 AEUR 的穩定幣性質。此事件引發了用戶的不滿，某安也進行了補償處理。

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