在校生虛擬幣洗錢案背后：東南亞欺詐產業正在滲透香港

2025年5月14日 17:46

香港作為世界知名的自由港與國際金融中心，早在官方優惠政策出臺數年前，當地就已經涌現出繁榮的加密經濟生態，其中，以線下門店、網絡群組等形式開展業務的虛擬資產場外交易服務商（VAOTC）尤為特色，與當地原生及海外虛擬資產交易服務商（VATP）一同為香港虛擬資產投資者提供Tokens兌換與出入金服務。

但基于Blockchain技術的虛擬資產由于其高度匿名與無國界特性，導致各類與犯罪活動相關的Crypto——尤其是穩定幣，能夠無障礙流入香港加密生態，對當地經營者與普通投資者的業務地址造成資金污染，帶來法律與合規風險。

本文旨在以發生在近期的內地大學生赴港*洗*錢事件為分析起點，探究東南亞欺詐產業在此事件中對香港加密經濟的損害方式，并披露相關數據。事件描述

2025年3月26日，某內地大學生在某閑置二手物品交易平臺上接到兼職，被要求赴港通過當地找換店代購一定數量的泰達幣（USDT）并轉給指定的Blockchain地址。跑腿流程系使用個人銀行卡收取人民幣，并于當地法幣兌換店換得港幣現鈔后，來到指定的Crypto找換店購買USDT并讓店家直接轉給指定錢包。

這兩家擔保平臺長期為東南亞地區有組織犯罪產業提供服務，包括*非*法網絡博彩、黑灰產、*洗*錢、欺詐等，而在此事件中，則承擔了幫助處理上游欺詐資金的作用。

表明這是一起東南亞欺詐團體利用香港Crypto找換店進行資金清洗的惡性事件。

追溯返傭地址的資金來源，可以找到7個其他一級回U地址（左三），這批地址與TTb8Fk位于同一層級，均從香港找換店（左一左二，HKVAOTC）處收取不等金額的USDT，其中33%轉入返傭地址（標紅），67%轉入二級回U地址（右二）后各自通過擔保平臺傾銷，整個過程具備非常清晰的分工特征。

分析顯示這批地址最早從2024年開始活躍，最初的資金來源與香港無關，而是大量東南亞黑灰產風險地址，這更加表明該案背后是一個與東南亞有組織犯罪網絡息息相關的團伙。

在不到三個月時間里，僅這一個*洗*錢車隊就已經在香港通過同樣的手法*非*法清洗了超過31萬美金，考慮到本案中仍有其他地址未被拓展，或者其他團伙地址未被察覺，這類*非*法利用HKVAOTC的產業化*洗*錢活動的實際規模可能更為巨大。黎明前夕的香港VAOTC產業

上海曼昆律師事務所邵詩巍律師表示，在全球范圍來看，當下各國及地區針對OTC商的監管框架尚未達到完全統一的程度。不過，像香港、歐盟、美國這些OTC主要運營所在地，都已經開始著手制定相關的法案以及牌照管理規定。

以香港為例，金融服務及庫務局（FSTB）在2024年2月發布了有關虛擬資產場外交易（OTC）服務的立法咨詢文件。文件中提出了一個重要的建議，即借助《反*洗*錢及恐怖分子資金籌集條例》（AMLO）來引入OTC商的牌照制度。按照這一提案，香港方面計劃通過《反*洗*錢及恐怖分子資金籌集條例》（AMLO）建立OTC商的牌照管理體系，其核心目的在于確保這些公司能夠滿足反*洗*錢（AML）以及客戶身份驗證（KYC）等合規方面的要求。

這意味著，所有開展虛擬資產場外交易服務的公司，包括場外交易商，都必須向香港海關（CCE）申請相應的牌照，并嚴格遵守相關法律規定。但截至目前，該立法仍處于咨詢階段，具體實施細則和生效時間仍有待政府正式公布。產業經營者需積極應對監管

當下的VAOTC已經成為Crypto市場不可或缺的一部分，在市場穩定和行業發展當中發揮著極其關鍵的作用。隨著香港即將出臺OTC合規政策，產業內的經營者務必要以更加積極主動的態度去迎合監管的要求。

產業內的經營者不僅需要嚴格遵守即將實施的牌照制度，還要建立并完善內部的合規體系，確保所有的交易活動都能滿足反*洗*錢（AML）以及客戶身份驗證（KYC）方面的合規要求。

同時，經營者應當進一步加強與監管機構之間的溝通交流，積極主動地去了解最新的政策動態，并且積極參與到行業自律組織當中，為推動整個行業的規范化發展貢獻自己的力量。

在這個過程中，產業經營者特別需要重視拒絕與任何涉及*非*法活動的加密資金發生關聯。通過實施嚴格的客戶盡職調查以及交易監控等措施，識別并且抵制那些存在可疑跡象的資金流動，避免為*非*法活動提供任何便利。

這不僅有助于維護企業自身的良好聲譽，同時也是企業履行社會責任的重要體現。

總體而言，香港即將出臺的OTC合規政策對于虛擬資產場外交易行業來說，是一個實現規范化發展的重要契機。產業內的經營者應當牢牢抓住這個機會，積極主動地去適應監管環境的變化，不斷提升自身的合規水平，從而增強自身的競爭力。只有這樣，才能在香港這個加密經濟繁榮的市場當中立于不敗之地，實現長期穩定的發展。

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