歐意凍結(jié)用戶賬戶？Web3律師怎么看？
引言
最近有用戶在社交媒體發(fā)帖，表示自己的歐意賬戶被凍結(jié)、限制提幣，甚至是封號。在用戶申請解封時，交易所需要用戶提供“收入來源證明”等證明。
一、交易所如何回復(fù)？
歐意交易所針對網(wǎng)上的輿情，也及時進行了公開回復(fù)。比如歐意員工Mercy表示，完全合規(guī)正常的用戶在遇到系統(tǒng)的“識別惡意行為”時，也有可能被誤傷，因此歐意正在提高識別惡意行為的準確性；同時該員工表示，“只要您沒有從事任何*非*法活動，您的賬戶和資金安全是不會受到影響的。”
而歐意的CEO徐明星發(fā)文表示，由于存在誤報，會有1%左右的用戶會收到“資金來源或過去工作、居住信息的問詢”；誤報的主要原因在于用戶使用VPN訪問、使用過TOR訪問暗網(wǎng)的瀏覽器、單設(shè)備異常登錄多個賬戶、用戶姓名與某些被制裁或政治人物重名。
二、中國居民使用境外Crypto交易所的法律風(fēng)險
前一段時間，網(wǎng)傳歐意要進行美股IPO，雖然目前還不能完全確定此消息的真假。但一旦為真，那么歐意進行嚴格的KYC政策似乎就很容易理解了。
當(dāng)然，也可能IPO為假消息。那么我們就需要從更高的層面來解讀、分析，中國內(nèi)地用戶注冊Crypto交易所，尤其是進行炒幣行為的法律風(fēng)險。
中國內(nèi)地目前適用的Crypto監(jiān)管政策眾多（詳見：《中國內(nèi)地web3.0行業(yè)監(jiān)管文件匯總》），其中2017年的“9.4公告”將內(nèi)地的Crypto交易所“趕出海”以后，當(dāng)下威力最大的莫過于“9.24通知”（《關(guān)于進一步防范和處置Crypto交易炒作風(fēng)險的通知》）。
“9.24通知”里系統(tǒng)、全面地對境外Crypto交易所的展業(yè)行為進行了規(guī)定：
（一）境外Crypto交易所通過互聯(lián)網(wǎng)向我國境內(nèi)居民提供服務(wù)屬于非*法*金*融*活動；
（二）境外Crypto交易所的境內(nèi)工作人員，以及明知或應(yīng)知其從事Crypto相關(guān)業(yè)務(wù)，仍為其提供營銷宣傳、支付結(jié)算、技術(shù)支持等服務(wù)的法人、*非*法人組織和自然人，依法追究有關(guān)責(zé)任。
也就是說在中國內(nèi)地的監(jiān)管者視角上，境外Crypto交易所向內(nèi)地居民提供的服務(wù)都是屬于非*法*金*融*活動，但由于中國內(nèi)地執(zhí)法機關(guān)并沒有域外執(zhí)法權(quán)，所以沒有辦法強制境外的Crypto交易所關(guān)閉服務(wù)器，或哪怕是通過網(wǎng)絡(luò)向內(nèi)地居民服務(wù)；
在內(nèi)地居民的視角上，目前并沒有任何規(guī)定禁止其使用境外的Crypto交易所。“9.24通知”只是禁止交易所在內(nèi)地展業(yè)，但是并未禁止內(nèi)地居民使用交易所。
所以，目前的局面就是即使交易所知道中國內(nèi)地是禁止交易所展業(yè)的，但是由于中國內(nèi)地的體量實在是太大了，誰了不會放棄這個大市場，所以交易所還是會繼續(xù)向內(nèi)地提供服務(wù)。內(nèi)地注冊的用戶，即使使用“+86”的電話號碼、使用內(nèi)地的居民身份證或中國護照注冊，KYC都是可以通過的。
當(dāng)然，對于香港的持牌交易所（如OSL、HashKey等）、其他國家的交易所（如美國的Coinbase，甚至連Kraken等）還是根據(jù)中國的監(jiān)管政策，不支持內(nèi)地身份、居住、工作的人開戶。
所以，對于中國內(nèi)地居民的風(fēng)險就在于，即使你可以正常使用幣安、歐意等Crypto交易所，但是你需要知道根據(jù)中國內(nèi)地的監(jiān)管規(guī)定，交易所對內(nèi)地居民的服務(wù)屬于非*法*金*融*活動。一些朋友可能有疑問，既然如此我為什么一直沒有“出事”？先別急，且看劉律師下面的分析。
三、FTX交易所破產(chǎn)案到歐意事件，給我們有何啟示？
在7月4日的時候，針對FTX交易所破產(chǎn)方案中，有一個意見是：如果用戶屬于受限制外國司法管轄區(qū)，則可能會沒收索賠資金。在“受限制國家”的全部涉案資金中，有82%來自中國。
也就是說如果你自己的國家都不保護Crypto的投資行為，想要讓其他國家或者交易所保護，未免有點一廂情愿了。所以說中國內(nèi)地的web3游民，尤其是玩幣的人真是“幣圈亞細亞孤兒”。
