從SEC對資管公司Galois Capital指控看美國、香港、新加坡加密資產托管要求與合規解析

2024年9月04日 20:56

來源：AiYingCompliance

昨日美國證券交易委員會（SEC）對GaloisCapitalManagementLLC進行了處罰，這家公司是佛羅里達州的一家前注冊投資顧問，主要投資于加密資產。SEC發現，GaloisCapital在管理客戶資產時，未能遵守《1940年投資顧問法》中的托管規則，特別是在加密資產的管理上存在嚴重疏漏。具體來說，GaloisCapital未能確保其所管理的加密資產存放在合格的托管機構，而是將這些資產放在不符合要求的Crypto交易平臺上，導致在FTX交易所崩潰期間大部分資產損失。此外，Galois還誤導投資者，提供了不一致的贖回條款。

Aiying艾盈認為這類事件未來在加密資產管理領域將會頻繁出現。隨著加密資產的日益普及，投資顧問公司在管理此類資產由于監管早期的缺位和后期合規成本的增加依舊處于自我監管的狀態，因此自然未來出現黑天鵝事件或被舉報而導致監管的處罰概率是只會越來越高。

（來源：紐約州金融服務部NYDFS）三、其他地區的政策香港

1.背景介紹

香港作為國際金融中心，在數字資產領域的監管也在逐步加強。隨著Crypto和Blockchain技術的普及，香港的監管機構開始制定相應的法規，以規范加密資產的托管和交易服務。香港的信托或公司服務提供者（TCSP）牌照是數字資產托管服務提供者必須獲得的許可證之一。

2.具體要求

TCSP牌照：在香港，提供加密資產托管服務的公司需要申請和持有TCSP牌照。此牌照由香港公司注冊處（CR）監管，旨在確保提供信托或公司服務的機構符合反*洗*錢（AML）和打擊資助恐怖主義（CFT）的要求。

資產分離與獨立賬戶：獲得TCSP牌照的托管人必須確保客戶的加密資產與其自有資產嚴格分開存儲，通常需要將客戶資產存放在獨立的賬戶中。這種做法可以防止托管人在出現財務問題時影響客戶的資產安全。

安全技術與合規要求：持有TCSP牌照的公司還必須具備強大的網絡安全措施，以保護客戶的數字資產。這包括使用冷存儲、多重簽名技術，以及建立嚴格的合規程序來確保資產的安全。

定期審計與報告：托管服務提供者需要進行定期的審計，并向客戶提供詳細的資產狀況報告，確保透明度和客戶的知情權。

3.監管機構

香港公司注冊處（CR）：公司注冊處負責TCSP牌照的發放和監督，確保提供托管服務的公司遵守相關法律法規。CR的主要職責包括審核申請、進行現場檢查以及監督持牌公司遵守反*洗*錢和反恐融資的法律要求。

4.行業實踐

在香港，許多金融科技公司和傳統金融機構已經取得了TCSP牌照，以合法提供加密資產托管服務。比如，OSL和BCGroup、Hashkey等公司已經在香港開展了合規的托管業務，為國內外的機構投資者提供安全的數字資產管理服務。新加坡

1.背景介紹

新加坡以其開放的金融政策和創新環境吸引了眾多數字資產公司。新加坡金融管理局（MAS）是監管數字資產托管的重要機構，它已制定了一系列法規，確保加密資產的托管符合國際標準。

2.具體要求

支付服務法案（PSA）：新加坡于2020年實施了《支付服務法案》（PSA），該法案將加密資產服務（包括托管服務）納入監管范圍。根據PSA，提供加密資產托管服務的公司必須獲得MAS頒發的“數字支付Tokens服務”許可證。

托管人資格：在新加坡，托管人需要確保他們的技術和運營框架符合嚴格的安全標準。MAS要求托管人有足夠的資金、完善的風險管理體系，以及強大的網絡安全措施。

合規與審計：托管人必須符合反*洗*錢（AML）和打擊資助恐怖主義（CFT）法規的要求，建立強大的客戶盡職調查（KYC）程序。托管人還需定期進行內部和外部審計，以確保其運營的透明度和合規性。

客戶資產保護：托管人必須將客戶的加密資產與自己的資產分開存放，并提供獨立賬戶管理服務。這一要求旨在確保客戶資產的安全，不受托管人財務狀況的影響。

3.監管機構

新加坡金融管理局（MAS）：MAS是新加坡的中央銀行和主要金融監管機構，負責監督加密資產托管服務的合規性。MAS通過實施《支付服務法案》，為加密資產托管設立了明確的監管框架。

4.行業實踐

新加坡的數字資產托管市場正在迅速發展，許多國際知名的數字資產公司已經在新加坡設立了托管業務。例如，Propine成為了首家獲得MAS頒發的“全面托管”牌照的數字資產托管公司，標志著新加坡在這一領域的領先地位。

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