五種風險管理策略

2023年11月03日 19:23

風險管理是負責任投資和交易的關鍵一環(huán)。您可以通過各種風險管理方式降低您投資組合的整體風險，例如分散投資、對沖金融事件或執(zhí)行簡單的止損和止盈單。

簡介

實現(xiàn)風險最小化是許多投資者和交易者的首要任務。即使您的風險承受能力很高，您仍然會以某種方式權衡您的投資風險和回報。然而，風險管理不僅僅是選擇風險較低的交易或投資那么簡單，它涉及一套全面的風險管理策略工具，其中許多也適合初學者。

什么是風險管理？

風險管理需要預測和識別與您的投資相關的金融風險，以實現(xiàn)風險最小化。隨后，投資者采用風險管理策略以協(xié)助管理其投資組合的風險敞口。關鍵的第一步是評估您目前的風險敞口，然后圍繞這些風險制定策略和計劃。

風險管理策略是指交易者和投資者在識別投資風險后所實施的計劃和策略行動。這些策略可以降低風險，并可能涉及大量金融活動，例如辦理損失保險和將投資組合分散于不同的資產類別等。

除踐行積極的風險管理實踐外，了解風險管理規(guī)劃的基本知識也至關重要。在開始實施具體的風險管理策略之前，您應該考慮以下四種關鍵的風險管理規(guī)劃方法，它們將為您的首選策略提供信息。

四種關鍵的風險管理規(guī)劃方法

承擔：決定承擔投資某項資產的風險，但由于潛在損失不大，因此并不付出成本予以規(guī)避。

轉移：將投資風險有償轉移給第三方。

規(guī)避：不投資具有潛在風險的資產。

降低：通過分散投資組合以降低高風險投資的潛在損失。該方法可能應用于同一資產類別，甚至也可能跨行業(yè)和跨資產類別。

為何風險管理策略在加密貨幣投資領域十分重要？

眾所周知，加密貨幣資產是普通投資者可觸及的高風險投資類別之一。事實證明，加密貨幣價格高度波動，項目可能會在一夜之間崩潰，且區(qū)塊鏈背后的技術對于新手而言可能難以理解。

隨著加密貨幣的迅速發(fā)展，投資者必須采用健全的風險管理做法和策略，以降低自身的潛在風險敞口。這也是成為一名負責任的成功交易者的關鍵一步。

下文將為您介紹五種可使加密貨幣投資組合受益的風險管理策略。

策略#1：考慮1%法則

1%法則是一種簡單的風險管理策略，要求一項投資或交易的風險不超過總資本的1%。如果您有$10,000可以投資，且希望遵守1%法則，以下幾種方法可實現(xiàn)這一點。

一種是購買價值$10,000的Bitcoin(BTC)，并設置賣出價格為$9,900的止損或限價單。在此種情況下，您可以將損失降至總投資資本的1%($100)。

此外，您也可以在不設置止損單的情況下購買$100的以太幣(ETH)，這樣一來，即使ETH的價格降至0，您最多也只會損失總資本的1%。1%法則影響的不是您的投資規(guī)模，而是您愿意在一項投資上承擔的風險。

由于加密貨幣市場具有高波動性，1%法則對加密貨幣用戶尤為重要。人們很容易變得貪婪，部分投資者可能會在一項投資中投入過多資金，甚至會因期待運氣好轉而蒙受巨額虧損。

策略#2：設置止損和止盈點

止損單為某項資產設定一個預定價格，當資產價格達到該預定價格時，便會觸發(fā)平倉操作。止損價低于現(xiàn)價，一旦觸發(fā)，將有助于防止進一步虧損。止盈單的運作方式恰好相反，它為某項資產設定一個預定價格，當資產價格達到該預定價格時，便會觸發(fā)平倉操作以鎖定一定的利潤。

止損單和止盈單通過以下兩種方式幫助您管理風險。首先，它們可以預先設置并自動執(zhí)行。您無需全天候盯盤，如果資產價格高度波動，您的預設訂單將被觸發(fā)。此外，您還可以為您可以承受的損失和利潤設定現(xiàn)實限制。

您最好提前設定這些限制，而非在一時激動之下進行設定。雖然將止盈單視為風險管理的一部分可能會稍顯奇怪，但您應該牢記，您等待止盈的時間越長，市場在等待進一步上漲時再度下跌的風險就越高。

策略#3：分散和對沖

分散投資組合是降低您整體投資風險的最熱門和最基本的工具之一。多元化投資組合不會過多地投資于任何資產或資產類別，從而將某一特定資產或資產類別遭受重大損失的風險降至最低。例如，您可以持有各種不同的幣種和Tokens，還可以提供流動性和貸款。

對沖是一種更為高級的策略，它通過購買另一種資產來保護收益或盡量減少損失。這些資產通常是負相關的。多元化可以稱得上是一種對沖策略，但最為人所熟知的對沖策略或許是期貨。

您可以通過期貨合約鎖定某項資產在未來某一日期的價格。例如，假設您認為Bitcoin的價格將會暴跌，因此您決定對沖這一風險，并開立了一份期貨合約，在三個月內以$20,000的價格出售Bitcoin。如果三個月后Bitcoin的價格確實跌至$15,000，則您將從您的期貨頭寸中獲利。

值得牢記的是，期貨合約以金融方式結算，您無需實際交付Tokens。在此種情況下，您的合約對手方會向您支付$5,000（即現(xiàn)貨價格和合約價格之間的差額），您將順利對沖Bitcoin價格下跌的風險。

如前所述，加密貨幣領域具有高度波動性。然而，投資者仍可在該資產類別中進行多元化投資并利用對沖機會。與波動性較小的傳統(tǒng)金融市場相比，加密貨幣市場中的多元化投資更為關鍵。

策略#4：準備好退出策略

制定退出策略是一種將重大損失風險降至最低的簡單而有效的方法。通過堅持退出計劃，您可以在預定的時間點實現(xiàn)獲利或減少損失。

通常情況下，投資者在獲利時很容易想要繼續(xù)下去，而在價格下跌時很容易過于信任加密貨幣。沉迷于炒作、極致主義或交易社區(qū)也會干擾您的投資決策。

成功實施退出策略的一種方式是采用限價單。無論您是希望實現(xiàn)獲利還是設置最大虧損，您均可將限價單設置為達到您設定的限價時自動觸發(fā)。

策略#5：自己做好調研(DYOR)

自己做好調研對任何投資者而言均為一種不可或缺的降低投資風險的策略。在互聯(lián)網(wǎng)時代，自己做好調研比以往任何時候都更為容易。您在投資Tokens、項目或其他資產之前，必須親自做好盡職調查。盡職調查的關鍵在于查看項目的基本信息，例如項目Whitepaper、Tokens經濟學、合作伙伴、路線圖、社區(qū)和其他基礎要素。

然而，錯誤信息傳播得很快，任何人均可在網(wǎng)上提交自己的觀點或數(shù)據(jù)。因此，在進行研究時，要重點考慮您的信息來源以及信息呈現(xiàn)的背景。雇傭托兒的詐騙行為司空見慣，項目或投資者可能會將虛假的、有偏見的或宣傳性的新聞當作真誠的、實事求是的新聞來進行傳播。

總結

本文概述了五種風險管理策略，為您提供有效的工具包以協(xié)助降低您投資組合的風險。即使是涵蓋多數(shù)領域的簡單方法，也能夠幫助您更負責任地進行投資。此外，本文還能夠幫助您制定風險管理規(guī)劃以及更高級、更深入的風險管理策略。

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